三菱UFJ銀行で開設した特定口座にある投資信託をSBI証券へ移管する手続きをした話です。
すんなりと手続きができなかったので記載しておきます。
※NISA口座ではないです。

三菱UFJ銀行．．
現在もEco通帳に切り替えをしていないので、残高がいくらかあっても他行への振込手数料が無料になることは一回も無いです。前回も振込に２２０円が必要でした。個人的にはメリットが無くなったと思っています。

SBI証券に口座を作りました。
SBI新生銀行でSBI証券口座を作ると5,000円のキャンペーンがあったのでSBI証券に口座を作りました。
SBI証券はいろんな手数料が安いので有名です。
私の金融知識レベルでは商品が多すぎるので、SBI証券は少し使い難いと思ってましたが．．。

SBI証券のキャンペーンを見ていると「投信お引越しプログラム」がありました。
実質無料で投資信託のお引越しが可能らしいです。
※後でわかりましたが、三菱UFJ銀行では移管手数料は無料でした。そのため「投信お引越しプログラム」は関係なかったです。

この際、「三菱UFJ銀行の投資信託をSBI証券へ移管する」ことに決めました。
三菱UFJ銀行のコールセンターに電話をかけて「投資信託の移管をしたい」とお願いすると．．
コールセンターから口座のある支店に電話が転送されました。
嫌な予感がしました。

SBI証券の「投信お引越しプログラム」を見る限りは「投資信託振替依頼書」を出すだけのようなので、
コールセンターに電話すれば「投資信託振替依頼書」郵送されると思っていたのですが．．

電話が支店につながりました。
やっぱり「窓口」で手続きと言われました。女の人でした。

近くにあればまだしも．．近くにあっても、たった１枚、数行の書面のために．．面倒です。

現在は銀行口座を作った支店とは違う離れた県に住んでいます。
在住県内に支店はありますが遠いです。１時間は掛かります。

さらに数年前に通帳を現在住県の支店名に変えてもらおうとわざわざ窓口に行ったけれど、
「支店を変えずにそのままで使えます」と足蹴にされて帰されてます。
そんな過去を思い出したのでムカつきました。

投資信託の口座開設はネットで簡単にできるのに、
どうして「他行へ移管」は窓口へ行かないと出来ないのですか？
妙な話だと思います．．と。

「上席に相談して折り返し電話する」と言い出しました．．
長時間戦になりそうです。

一回目、折り返しの電話が掛かって来ました。
行員さんは決まったことしか言わないので…食い下がるしかないです。
やっぱり同じです。在住県の「支店窓口で」の繰り返しです。

「支店窓口」の閉鎖を推進している三菱UFJ銀行が何を言うやら？
ちょっとイラつきました。

「投資信託振替依頼書」を出すだけではないのですか？
ホームページでは「投資信託口座・NISA口座の解約は本人による店頭窓口での手続きのみ」とあります。
「投資信託の移管」に関しての記載は無いと思うのですが、どこに記載されているのですか？
どうしても対面なら、渉外担当者が付近に来た際に立ち寄ってもらいたいと、
さらに食い下がって言いました。

今更ですが、
「投資信託口座・NISA口座の解約は本人による店頭窓口での手続きのみ」を知っていれば、
ネットで開設してなかったかもしれません。

また「上席に相談して折り返し電話する」と．．完全に長時間戦です。

どうせ「支店窓口で」を繰り返すだろうから、
言い返すもっと良いネタが無いかと三菱UFJ銀行のページを参照しました。
正しいのか、間違っているのかわかりませんが、
ちょうどいい「投資信託受益権振替決済口座管理規定」のページがありました。

投資信託受益権振替決済口座管理規定
「https://www.bk.mufg.jp/regulation/toushin_furikae.html」

※三菱UFJ銀行のホームページ 投資信託受益権振替決済口座管理規定から抜粋

二回目、掛かって来ました。
やっぱり同じです。「支店窓口で」の根拠すらいいません。
本当に上席に相談しているのだろうか？

私が、三菱UFJ銀行のページの「投資信託受益権振替決済口座管理規定」に
「当行所定の振替依頼書により申し込み」とあるが「窓口、対面」でなければならない、
とは書いてないと伝えると。
敵も然る者です。「郵送でできるとも書いていない」と来ました。
ならばと「郵送でできないとも書いていない」
「所定の振替依頼書」を送付してください、と言い返しました。

また「上席に相談して折り返し電話する」と．．

わざわざ、１時間も掛けて行く気は全くないです。
どうしても対面窓口なら泣き寝入りです。移管せずそのままにするしかないです。
機会をみて投資信託を清算して整理するしかないです。

三回目、やっと答えが出てきました。
本部に確認し、郵送処理が可能になったそうです。
どこまで真実かは不明です。
「運転免許証の表裏コピーを添付することで郵送処理できるようになった」
と答えがありました。

マイナンバーカードでは無かったです。相変わらず「運転免許証」です。

極普通の処理に落ち着いたとしか思えないのだけど．．
一応、「ありがとうございます」と言いました。

約２時間半かかりました。
書面が届くのに３～５日、その後の移管処理に２週間くらい？．．
など、若干の説明をしてくれました。
「急いではいないので特に問題はないです。ありがとうございました」
と電話を切りました。

数日後に「所定の振替依頼書」が届きました。
電話で若干説明をしたいと、
「依頼日」は記入日ではなく、返送「到着予定日」に。
「移管希望日」を到着予定日から９営業日以降に、余裕を見て２週間ぐらい空けて欲しいとのことでした。
本来なら「窓口で記入」するので．．ここで文句を言う必要もないです。
言われるままに記入することにしました。
記入後に返送をしました。疲れましたが、これで手続きは終わりました。

移管希望日の翌日にSBI証券のサイトで移管されていることを確認しました。
ちなみに、三菱UFJ銀行で投資信託の移管手数料は無料でした。

今回の件で、
年齢を考えると窓口に行かないとできない手続きが多々あるなら、
近くに窓口がない口座は整理した方が良いと思いました。
ネット銀行はそもそも窓口がないので、その点は問題ないと思うのですが．．。

９０才近い母親の代わりに納税などで信用金庫の窓口に行きます。
今のところ不快な思いは１回もないです。一番親切で気楽です。
遺産相続、年金など．．相談を受け付けているそうです。
現在、私は信用金庫に口座は持っていませんが、
数年先の年金受取を信用金庫にするつもりなので、ぼちぼち口座を作る予定です。

まとめると
三菱UFJ銀行の特定口座預かりの投資信託をSBI証券へ移管するには、振替依頼書による申し込みが必要です。
①基本的に窓口で手続きです。その方がたぶん簡単です。
②無理を言えば郵送でも処理してくれるようです。（今回の件）
③三菱UFJ銀行の投資信託の移管手数料は無料でした。
です。